積立（つみたて）NISAの楽天証券での買い方や始め方を詳しく解説

 

 

今回は投資初心者の皆さんが必ず耳にする、積立NISA（つみたてニーサ）を楽天証券で始めるときの注意点や、実際のファンドの買い方などを詳しく解説して行きます。

 

 

※積立（つみたて）NISAとは
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度の事を指していて、2018年1月から始まった制度になります。簡単に言うと積立（つみたて）NISAの口座で出た利益に関しては決められた範囲であれば、税金を取りませんよという事です。

 

 

 

 

 

 

楽天証券での積立NISAの始め方

まず積立（つみたて）NISAを始めるにあたって必須の物があります。

 

 

 

 

ここで、なんで楽天証券なの？他じゃダメなの？と思った方もいるとは思います。別に他の証券会社でも、積立（つみたて）NISA自体は出来ますが、楽天証券自体が投資するにあたって色々とメリットが多いので、私はおすすめしています。

 

メリットなどを記事にしているので良ければ読んで下さい。

CHECK

開設しないとお金持ちになれない！楽天証券を私がおすすめする理由を解説

続きを見る

 

 

楽天証券の開設

証券会社の口座がなければ始める事は、不可能ですのでまずは口座開設を行って下さい。

 

 

楽天証券の口座をまだお持ちではない方は下記から口座開設をして下さい。通常口座の開設と同時に積立（つみたて）NISAの口座も開設できるので、どちらも開設した方がいいので同時に行って下さい。

 

 

 

 

 

楽天証券での積立NISAの買い方

※ここからは、楽天証券を開設し、積立（つみたて）NISAの開設も完了した状態を想定して記載しています。

※PCサイトでの開設方法です。ですが基本スマートフォンでも同じです。（ただPCの方がやりやすいのでおすすめです）

 

 

 

 

では実際に楽天証券での積立（つみたて）NISAの買い方を説明して行きます。

 

大きく3つの工程で購入できます。

 

では1工程ずつ解説して行きますね。

 

 

ファンド選択（購入商品の選択）

まずは楽天証券にログインして下さい。ログイン後のページのメニュー項目に『NISA つみたてNISA』というメニュー（下記の画像）がありますので、そちらをクリック。

 

 

 

 

 

楽天証券で積立（つみたて）NISAの購入がまだ一度もない場合は、下記のページ遷移すると思います。

 

 

 

 

右上辺りに『ファンドを検索』と記載されている場所があると思います。（拡大図は下記の画像です）2か所のどちらでもいいのでクリックしして下さい。

 

 

 

 

どちらかをクリックする下記のページに移動します。このページで実際に積立投資したい商品（つまりファンド）を選択していきます。選択は簡単で購入したいファンド（商品）があったら『カートに追加』にチェックを入れるだけです。

 

 

 

 

右側の条件検索も良いが真ん中にあるメニューで商品を探すのをおすすめします。各項目ごとに降順などで並べ替えもでき、非常に探しやすいです！各項目の説明は下記です。

 

 

 

 

ファンド（積立商品）の選択をしていくとページの下部に下記のように表示されていきます。（ブラウザはChormeを使っています）

 

 

 

 

気になる商品を選択したら下記の画像の『一括積立注文へ』をクリックします。（この後でも変更はもちろん可能です）

 

 

 

 

ここまでで、ファンド選択（購入商品の選択）は完了になります。次は商品それぞれの積立金額の設定に入ります。

 

 

 

積立金額設定の設定

商品選択が完了し、『一括積立注文へ』をクリックすると下記のページに飛びます。

 

 

①引落口座と引落日を選択

 

まずは引落方法を決めなければなりません。ですが、特にこだわりはないというのであれば『楽天カードクレジット決済』を選択しましょう。投資であるのに、クリジットカードのポイントが貯まるなど楽天経済圏メリットが非常に高いのでおすすめです。

 

楽天カードを作ってでもこちらにすることを私はおすすめします。楽天などでたまに買い物をする人であれば、なおさら『楽天カードクレジット決済』で決まりです。

 

 

 

 

『楽天カードクレジット決済』をクリックすると楽天カードの登録画面になります。カード番号などを入力するだけで登録は完了です。

 

 

 

 

 

登録が完了すると上記の画像のように緑色の『登録済』という表示がされます。クレジットカードを選択すると、引落日などの設定は、下記に自動的に設定されます。

 

 

 

 

②金額・分配金コースの設定

 

続いては、選んだファンド（商品）を毎月いくらずつ積立てるのかという金額を、入力していくことを行っていきます。

 

 

 

 

上記の画像の様に、各ファンド（商品）ごとにいくら積立るのかの希望の金額を入力して下さい。

 

 

 

 

 

 

上記の画像の様に①に金額を入力すると、②の部分に年間の総定額のシュミレーションが表示されます。

 

 

 

オプションの設定

続いては、オプションの設定部分の説明をしていきます。

 

このオプションとは、例えば年の途中からつみたてNISAを始めた方は、33,333円の積立設定をしても40万に届かないので、増額の設定を行い、今年のつみたてNISA枠を最大限活用する設定です。※積立金額合計が40万円未満で、年内の積立回数が2回以上ある場合に限ります。

 

 

今年のつみたてNISA枠を最大利用する（増額の設定）

 

 

 

 

増額するボタンをクリックすると、下記の画像の通りで『増額可能額（目安）』が表示されます。

 

 

 

 

 

この金額に基づき、増額金額の設定を行っていきます。下記の画像の様に、増額の積立金額の入力項目が出て来ますので、先程と同じように金額を設定して行って下さい。

 

 

 

 

①の部分に先程設定された、増額可能額の16,667円を振り分けていきます。振り分けが終わると②の項目の部分に『今年の積立想定額』が表示されます。

 

 

 

 

上記の画像の通りで、今年の積立プランが表示されます。12月までで約20万円の投資つみたてを行う形になります。

 

 

 

ポイント利用設定状況

 

こちらのオプション設定を行っていきます。まずは、設定するボタンをクリックして下さい。

 

 

 

 

下記の画像の様に、得られたポイントを投資に回すかどうかという設定の画面が開きます。

 

 

 

 

画像は『利用しない』の設定にしていますが、楽天ポイントは別に使わないという方や楽天で良く買い物をする方であれば、『利用する』の設定をしてポイントを投資に回し、SPUのポイント1倍を得るのが最適だと思います。

 

 

SPU(スーパーポイントアッププログラム）は楽天経済圏と言われる楽天グループのサービスを利用することによって、楽天ポイントの付与率が優遇されるという物です。

 

 

 

 

私は利用するにして、毎月ポイント投資が500円行われる設定にしています。理由は、毎月500円以上のポイント投資を行うことによってSPUの+1倍という付与率アップの恩恵が受けられるからです。楽天を利用する方であれば、ここはこの設定が一番かもしれません。

 

SPUに関してはこちらから
楽天SPU

 

入力・設定の確認

ここまでで、必要な入力は全て終了です。最後は入力した設定で問題がないかという確認の作業になります。

 

①引落の設定

②金額・分配金コースの設定

 

 

 

 

オプション部分の増額の設定確認

 

 

 

 

③費用についての確認（手数料などの部分はしっかり確認）

 

 

 

 

 

各項目に何も問題がなければ楽天証券の『取引暗証番号』を入力し『注文』をクリックして下さい。

 

 

下記の受付完了画面が出たら楽天証券の積立（つみたて）NISAの購入は全て完了になります。

 

 

 

 

 

積立NISA 購入時の注意点・疑問点

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

まとめ

以上、楽天証券で積立（つみたて）NISAの始め方・買い方などを説明してきました。実際に購入完了するまではファンドを選ぶのに時間がかからなければ、10分もあれば完了するほど非常に簡単に設定することが可能でした。

 

NISAは長期目線でしっかりとしたファンドを選択し運用すればリスクは低めですし、なにより非課税なので投資初心者はまず行った方が良い投資と思います。

 

楽天証券でつみたてNISAを始めることのメリットは、やはり楽天カードを利用して積立投資を行うことが出来る点でしょう。つまり、クレジットカードを利用することができるので積立投資において楽天ポイントが貯まるという事になります。

 

このメリットは。他の証券会社にはないです。楽天という幅広いサービスを行っている会社のポイントを得られるので、利用することも簡単でメリットは非常に高いのでおすすめします。

 

 

 

 

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